Bank Pekao S.A. wdraża nową usługę doradztwa inwestycyjnego dla klientów Premium. Wśród elementów wyróżniających ją na rynku jest pełna integracja z systemem bankowym Pekao oraz dostępność online. Dzięki usłudze klienci otrzymują analizę składu posiadanego przez siebie portfela inwestycyjnego pod kątem ryzyka oraz pomoc w doborze odpowiednich instrumentów, w tym funduszy inwestycyjnych. Indywidualne podejście do każdego klienta pozwala przedstawić rekomendacje, które są lepiej dopasowane do oczekiwań, potrzeb
i apetytu na ryzyko.
W 2024 roku napływy do funduszy inwestycyjnych dostępnych dla klientów detalicznych wyniosły 39,2 mld zł, z czego aż 88%, tj. 34,5 mld zł dotyczyły funduszy dłużnych. Wśród nich dominowały fundusze dłużne uniwersalne (17 mld) oraz papiery skarbowe krótkoterminowe (11,8 mld). W tym samym okresie napływy do funduszy akcyjnych zmniejszyły się o 0,2 mld, a do funduszy mieszanych zagranicznych zwiększyły o 1,8 mld, tj. 5%1.. Pokazuje to, że Polacy inwestują głównie w jedną klasę aktywów i mało korzystają z jednego z podstawowych narzędzi inwestora, czyli dywersyfikacji swoich inwestycji.
Aby optymalnie wykorzystać potencjał rynków Bank Pekao proponuje nową usługę doradztwa inwestycyjnego tym razem w segmencie Premium. To innowacyjne rozwiązanie jest dostępnym online narzędziem wsparcia, które łączy indywidualne podejście do klienta, z pełną integracją z systemem bankowym oraz kompleksową analizą portfela inwestycyjnego. Dzięki temu klienci mogą cieszyć się spersonalizowanymi rekomendacjami inwestycyjnymi, które podpowiadają im w co warto zainwestować.
– Wdrożenie doradztwa inwestycyjnego w nowoczesnym wydaniu ma na celu zapewnienie naszym klientom najwyższej jakości usług finansowych. Indywidualny Portfel Inwestycyjny przygotowywany jest dla klienta w oparciu o jego potrzeby, preferencje, co do sposobu inwestowania, poziom wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania na rynku finansowym, sytuację finansową oraz poziom tolerancji ryzyka inwestycyjnego. Indywidualne podejście oraz wiedza i doświadczenie ekspertów z Biura Maklerskiego Pekao zapewniają wsparcie naszych klientów w podejmowaniu świadomych decyzji zmierzających do osiągnięcia wyznaczonych celów inwestycyjnych – mówi Wojciech Bogacki, dyrektor Biura Usług Inwestycyjnych, Biuro Maklerskie Pekao.
Doradztwo inwestycyjne w Pekao pozwala na analizę struktury aktywów portfela klienta, biorąc pod uwagę różne typy funduszy inwestycyjnych oraz relatywne rankingi, przygotowywane przez BM Pekao. Algorytm uwzględnia również opinie Komitetu Inwestycyjnego. Dzięki temu wydawane rekomendacje uwzględniają aktualną sytuację na rynkach finansowych, a sam proces jest szybki i dostosowany do indywidualnych potrzeb klienta.
Po wydaniu rekomendacji inwestycyjnej, klienci mają możliwość w szybki sposób, kilkoma kliknięciami, wykonać rekomendowane transakcje w serwisie P24. Dzięki temu mogą łatwo dostosować swój portfel inwestycyjny do rekomendowanego składu, co pozwala na maksymalizację korzyści z inwestycji. Warto dodać, że usługa uwzględnia wszystkie instrumenty finansowe posiadane przez klienta.
Cały proces, od podpisania umowy po realizację transakcji, odbywa się online lub w oddziale banku. Klienci mogą samodzielnie skorzystać z intuicyjnego interfejsu lub z pomocy doradcy.
Bank Pekao znalazł się na podium rankingu Instytucji Roku w kategorii najlepszej bankowości osobistej. Doceniona została indywidualna obsługa Doradcy Premium w oddziale, dostęp do profesjonalnego doradztwa oraz kompleksowa oferta oszczędnościowo-inwestycyjna. Konto Premium Pekao zajęło również trzecie miejsce w rankingu „Złoty Bankier”.
Doradztwo inwestycyjne jest usługą maklerską, na podstawie której firmy inwestycyjne uprawnione są do wydawania klientom rekomendacji inwestycyjnych na zasadach wskazanych w art. 76 ust. 1 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Z każdą inwestycją wiąże się ryzyko straty, czyli możliwość utraty części lub całości zainwestowanego kapitału lub nieosiągnięcia zakładanych zysków. Historyczne wyniki inwestycji nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Szczegółowe informacje o usłudze, w tym opis kosztów oraz ryzyka związanego z inwestowaniem, oraz informacje nt. sprzedaży krzyżowej usług maklerskich świadczonych przez Biuro Maklerskie Pekao, w tym opis ryzyk oraz wskazanie kosztów i opłat związanych z zawarciem, wykonaniem lub rozwiązaniem poszczególnych umów w ramach sprzedaży krzyżowej, zawarte są w Regulaminie świadczenia usług przez Biuro Maklerskie Pekao, Pakiecie informacyjnym, Taryfie prowizji i opłat Biura Maklerskiego Pekao, a także Regulaminie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Pekao i Tabeli opłat za świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego w Biurze Maklerskim Pekao, dostępnych w placówkach oraz na stronie pekao.com.pl/biuro-maklerskie
