- latforma oparta na sztucznej inteligencji rozszerza ofertę usług dodanych Visa, aby pomóc przedsiębiorcom i instytucjom finansowym walczyć z oszustwami
- Usługa działa także poza siecią Visa, w otwartym ekosystemie płatności
- Dzięki partnerstwu z konsorcjum bankowym osiągnięto 90%-ową redukcję strat spowodowanych phishingiem
Visa, jeden ze światowych liderów płatności cyfrowych, rozszerzyła swoje portfolio usług o wartości dodanej o ARIC Risk Hub, nowoczesną platformę do zapobiegania oszustwom. Jej celem jest wsparcie ochrony banków, agentów rozliczeniowych i instytucji finansowych przed szerokim spektrum oszustw i przestępstw finansowych.
Napędzana przez rozwiązania Featurespace usługa ARIC Risk Hub wykorzystuje adaptacyjną sztuczną inteligencję, by tworzyć profile na podstawie rzeczywistej aktywności klientów, pozwalające maksymalizować odsetek zatwierdzanych płatności, jednocześnie blokując działania oszustów w czasie rzeczywistym.
Przełomowe partnerstwo z Eika Gruppen, porozumieniem 46 lokalnych banków w Norwegii, pokazało, że wykorzystanie najnowszej technologii sztucznej inteligencji ma potencjał do znaczącego ograniczenia miliardowych strat spowodowanych oszustwami i scamami każdego roku. Po wdrożeniu ARIC Risk Hub, Eika Gruppen spostrzegł znaczący spadek liczby udanych prób oszustw wśród ich klientów i 90%-ową redukcję strat spowodowanych phishingiem w latach 2023 i 2024.
Antony Cahill, President of Value-Added Services, Visa podkreśla znaczenie integracji nowych technologii do zwiększania bezpieczeństwa płatności. – Przyjmowanie płatności jest jedną z najbardziej podstawowych potrzeb firm. Wykorzystywanie nowej technologii, aby uczynić ten proces bardziej efektywnym i bezpiecznym, może być tym, co wyróżnia firmę w dzisiejszym coraz bardziej cyfrowym świecie. Nasze nowe usługi pomagają biznesom wdrażać analizy oparte na danych, upraszczać proces płatności i skuteczniej niż kiedykolwiek walczyć z oszustwami – wskazał.
Tareq Muhmood, Head of Value-Added Services, Visa Europe, komentuje: – Jesteśmy podekscytowani dołączeniem ARIC Risk Hub do naszej oferty dla przedsiębiorstw i instytucji finansowych. Stosujemy sztuczną inteligencję w walce z oszustwami od ponad 30 lat, a teraz integrując dane behawioralne z nowoczesną technologią jeszcze skuteczniej będziemy mogli pomagać naszym klientom wyprzedzać pojawiające się zagrożenia.
ARIC Risk Hub, rozwiązanie Visa oparte na platformie Featurespace jest dostępne globalnie, oferując firmom potężne narzędzie do walki z oszustwami i ochrony swoich klientów.
Tim Vanderham, Chief Operating Officer w Featurespace, mówi: – Featurespace powstało na Uniwersytecie w Cambridge 15 lat temu, a naszą misją jest wspieranie firm w czynieniu świata bezpieczniejszym miejscem do przeprowadzania transakcji. Dajemy naszym klientom dostęp do najnowocześniejszych technologii w zakresie zapobiegania oszustwom poprzez platformę ARIC Risk Hub, by szybko i dokładnie w czasie rzeczywistym identyfikować nieprawidłowe zachowania.
Wykorzystanie AI do napędzania wzrostu:
Trzy kluczowe wyzwania w zakresie zapobiegania oszustwom, z którymi porozumienie banków Eika Gruppen musiało się zmierzyć się, to:
- Rosnąca liczba oszustw: banki w Norwegii odnotowały wzrost prób oszustw w ostatnich latach, szczególnie w formie ataków phishingowych wycelowanych w starszych konsumentów.
- Złożone wzorce oszustw: wyrafinowane ataki przeprowadzane przez oszustów, które coraz trudniej zidentyfikować i zapobiegać za pomocą istniejących systemów.
- Ograniczenia ręcznego procesu weryfikacji transakcji: wraz ze wzrostem wolumenu płatności ręczne procesy stały się czasochłonne i wymagały znacznych zasobów, zwiększając tym samym prawdopodobieństwo przypadkowego błędu.
Istniała więc pilna potrzeba implementacji nowego rozwiązania zapobiegającego oszustwom, które będzie nie tylko skutecznie wykrywać zagrożenia, lecz także optymalizować wydajność operacyjną i automatycznie redukować ręczne procesy weryfikacji transakcji.
ARIC Risk Hub zostało wdrożone w celu poznania wzorców zachowań konsumentów Eika i ustalenia „standardowej” linii bazowej, co oznacza, że w momencie, gdy platforma jest aktywna, mogłaby dokładniej wykrywać podejrzane zachowania w czasie rzeczywistym przy minimalnej liczbie fałszywych alarmów.
ARIC Risk Hub jest używane do oceny ryzyka każdej transakcji zainicjowanej za pośrednictwem usług bankowości online lub mobilnej. Każda płatność jest oceniana przez technologię w czasie rzeczywistym, aby określić, czy jest autentyczna. Jeśli jest podejrzana, ARIC przekaże bankowi informację, by zablokował płatność i oznaczy ją jako podejrzaną, aby mogła zostać dokładniej sprawdzona.
Jon Hagen, Chief Architekt w Eika Gruppen, mówi: – Unikalna technologia Featurespace oparta na AI uczy się i adaptuje w czasie rzeczywistym oraz tworzy profil normalnego zachowania użytkownika w sposób efektywny. W miarę jak wzorce oszustw ewoluują, będziemy musieli dodać więcej zasad i ewentualnie dostosować niektóre z wcześniejszych. Dostosowanie reguł jest łatwe dzięki dużemu wsparciu systemu Featurespace.
Więcej informacji o tym, jak Visa stymuluje globalny handel można znaleźć na stronie Visa.com.
