Motorami wzrostu składki przypisanej były ubezpieczenia pozakomunikacyjne oraz indywidualne ubezpieczenia ochronne. Szczególnie portfel ubezpieczeń grupowych okazał się bardzo odporny na spowolnienie spowodowane zamknięciem gospodarki w ostatnich tygodniach marca.
Przy rosnących przychodach, Grupa PZU osiągnęła dobre wskaźniki w biznesie ubezpieczeniowym. Wynik na ubezpieczeniach na życie wzrósł o 29 proc. rok do roku, a wynik na ubezpieczeniach majątkowych o 12 proc. – Pozycja stabilnego lidera rynku uodparnia PZU na nieprzewidziane zdarzenia. Daje to dobre perspektywy na przyszłość, o czym świadczy wysoka sprzedaż i rentowność ubezpieczeń. Towarzyszy temu znaczący przyrost marży w segmencie ubezpieczeń grupowych i indywidualnie kontynuowanych oraz wysoka rentowność ubezpieczeń w segmencie majątkowym w Polsce. Tu wskaźnik mieszany wyniósł 87,4 proc. i był o 4,6 p.p lepszy od założonego w strategii – mówi Beata Kozłowska-Chyła, która pełni obowiązki prezesa zarządu Grupy PZU. – Marża operacyjna w kluczowych dla PZU ubezpieczeniach grupowych i indywidualnie kontynuowanych osiągnęła w trzech pierwszych miesiącach 2020 roku niespotykany dla pierwszego kwartału poziom 22,4 proc. Jest to wartość znacznie powyżej celów strategicznych – zaznaczyła Beata Kozłowska-Chyła.
W ubezpieczeniach na życie wzrost sprzedaży wyniósł blisko 6 proc. i mimo kurczącego się rynku osiągnął dynamikę o połowę wyższą niż rok wcześniej. – Jesteśmy liderem wzrostu sprzedaży nie tylko w ubezpieczeniach grupowych, ale również w ubezpieczeniach indywidualnych. Szczególnie w okresie zwiększonej niepewności klienci zwracają się ku narodowemu ubezpieczycielowi, który gwarantuje stabilną ochronę i zapewnia bezpieczeństwo – podkreśla Aleksandra Agatowska, pełniąca obowiązki prezesa PZU Życie.
PZU jest także jednym z największych operatorów medycznych w Polsce. Wzrost sprzedaży PZU Zdrowie w pierwszym kwartale br. przekroczył 40 proc., a wzrost zainteresowania, oprócz wzrostu sprzedaży ubezpieczeń i abonamentów medycznych, zauważalny był także w obszarze usług sprzedawanych w placówkach medycznych.
W obrębie ubezpieczeń majątkowych przypis składki wzrósł o 2 proc. wobec 0,4 proc. w pierwszym kwartale ub. roku. Sprzedaż majątkowych ubezpieczeń pozakomunikacyjnych, pomimo pogarszającej się koniunktury, wzrosła o 12 proc., podczas gdy rok temu wzrost wyniósł czterokrotnie mniej. – Na uwagę zasługuje fakt rosnącego poziomu wznowień w naszym portfelu ubezpieczeń majątkowych. W czasach niepewności i zmienności klienci chętnie pozostają u sprawdzonego partnera, jakim jest PZU i współpracujący z PZU agenci – mówi Elżbieta Häuser-Schöneich, członek zarządu PZU SA.
Również w działalności lokacyjnej Grupa PZU z wyprzedzeniem przygotowała portfel na potencjalne spowolnienie gospodarcze. – Mimo znacznych przecen na rynkach finansowych rentowność na portfelu głównym PZU osiągnęła poziom 3,5 proc. i była wyższa od stopy wolnej od ryzyka o 186 punktów bazowych – podkreślił Tomasz Kulik, wiceprezes ds. finansowych Grupy PZU. – Sposób zarządzania aktywami i osiągane stopy zwrotu doceniają również inni klienci TFI PZU, które jako jedyne towarzystwo funduszy inwestycyjnych na rynku, odnotowało napływ aktywów netto w I kwartale 2020 roku, podczas gdy w skali całego rynku odpływy wyniosły prawie 19 mld zł – zaznaczył wiceprezes ds. finansowych Grupy PZU.
W obliczu globalnej pandemii, stabilna pozycja rynkowa narodowego ubezpieczyciela pozwoliła na błyskawiczną pomoc Polakom. Grupa PZU przeznaczyła na ten cel ponad 20 milionów złotych. Z puli tej został zakupiony sprzęt medyczny dla szpitali, środki ochronne dla personelu medycznego, policji i straży granicznej oraz 200 aut do transportu próbek do badań laboratoryjnych. Do szpitali zakaźnych trafiło także prawie tysiąc nowoczesnych urządzeń, które zdalnie monitorują parametry życiowe pacjentów. Ponadto, z początkiem marca PZU uruchomił bezpłatne telekonsultacje medyczne dla wszystkich Polaków, zaoferował swoim klientom bezpłatną pomoc prawną, zaś dla pracowników służby zdrowia dodatkowo bezpłatną pomoc psychologiczną.
W I kwartale 2020 roku Grupa PZU osiągnęła porównywalny wynik netto na poziomie 805 mln zł (z wyłączeniem zdarzeń związanych z COVID-19 oraz odpisu wartości firmy) wobec 747 mln zł rok wcześniej. Jednak sektor bankowy w Polsce już pod koniec marca 2020 roku odczuł negatywne skutki pandemii, co odbiło się również na bankach działających w Grupie PZU.
Pogarszające się perspektywy gospodarcze oraz obniżka stóp procentowych przez Radę Polityki Pieniężnej przełożyły się na niższą wycenę pakietu akcji Alior Banku w księgach PZU i w konsekwencji doprowadziły do rozpoznania odpisu wartości firmy. Ponadto, utworzono dodatkowe rezerwy na potencjalne niespłacone kredyty w Banku Pekao. Powyższe czynniki, a dodatkowo niezrealizowane różnice kursowe na instrumentach zabezpieczających portfel nieruchomości przełożyły się na księgowy zysk netto Grupy PZU na koniec pierwszego kwartału 2020 w kwocie 116 mln zł.
Wskaźniki wypłacalności Solvency II na koniec 2019 roku, sięgające dla Grupy PZU 245 proc., dla PZU SA 267 proc. a dla PZU Życie 463 proc., są jednymi z najwyższych wśród europejskich ubezpieczycieli.
Kluczowe osiągnięcia Grupy PZU w pierwszym kwartale 2020 roku:
- wysoki przypis składki w pierwszym kwartale – 6,1 mld zł, o 3,3 proc. więcej rok do roku, odzwierciedlający silną konkurencyjną pozycję PZU
- wzrost, mimo kurczącego się rynku, sprzedaży ubezpieczeń na życie o 6 proc., tj. 2,2 mld zł
- przypis składki z ubezpieczeń majątkowych większy o 2 proc. rok do roku na poziomie 3,4 mld zł
- wzrost dynamiki sprzedaży ubezpieczeń pozakomunikacyjnych do 12 proc., pomimo pogarszającej się koniunktury
- znaczny wzrost składki z indywidualnych ubezpieczeń na życie w Polsce – o 27 proc.,
- zysk netto Grupy PZU, z wyłączeniem czynników spowodowanych pandemią oraz odpisu wartości firmy, większy o blisko 8 proc. rok do roku – 805 mln zł
- rentowność kapitałów własnych, bez zdarzeń jednorazowych, na poziomie 19,5 proc. – jedna z najwyższych wśród europejskich ubezpieczycieli
- zwrot na inwestycjach o 1,9 p.p. powyżej RFR, mimo turbulencji na rynkach finansowych, przy zachowaniu bezpiecznej struktury portfela
- wysoka marża operacyjna w ubezpieczeniach grupowych i indywidualnie kontynuowanych – na poziomie 22,4 proc.,
- rentowność w segmencie majątkowym w Polsce – wskaźnik mieszany na poziomie 87,4 proc.,
- jeden z najwyższych wśród europejskich ubezpieczycieli wskaźnik wypłacalności Solvency II, sięgający dla PZU 267 proc. (dla całej Grupy – 245 proc.) na koniec 2019 roku
- wzrost przychodów PZU Zdrowie o 41 proc. rok do roku, rozszerzanie portfolio produktów i dodatków
- istotny wzrost nowej sprzedaży ubezpieczeń życiowych ochronnych w kanale bankowym
- TFI PZU – jedyne towarzystwo funduszy inwestycyjnych na rynku z napływem aktywów netto (na tle prawie 19 mld odpływów dla całego rynku)
- błyskawiczna reakcja na zagrożenie związane z pandemią Covid-19 poprzez przestawienie się na oferowanie usług w kanałach zdalnych: wzrost użytkowników platformy MojePZU o 32 proc. w ciągu niespełna dwóch miesięcy i transakcyjności agentów na mojePZU o 455 proc., zwiększenie liczby usług telemedycznych PZU Zdrowie o 76 proc., wprowadzenie możliwości telefonicznego zawierania umów o zarządzanie Pracowniczymi Planami Kapitałowymi
- uruchomienie w związku z pandemią bezpłatnej pomocy prawnej dla klientów, oferującej wsparcie w zakresie prawa pracy i korzystania z rządowej „tarczy antykryzysowej”