Każdy, kto korzysta z dobrowolnych form oszczędzania jak IKE czy IKZE, nie tylko zabezpiecza swoją finansową przyszłość na emeryturze, ale jest też realnym inwestorem, którego pieniądze w wymierny sposób wspierają rozwój polskich firm, gospodarki i lokalnych społeczności – przekonuje Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA w nowej kampanii edukacyjnej, pierwszej tego rodzaju na polskim rynku kapitałowym.
PTE PZU, zarządzające Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym PZU (DFE PZU), który prowadzi Indywidualne Konta Emerytalne (IKE) oraz Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE), rozpoczyna długofalową kampanię edukacyjną skierowaną do obecnych i potencjalnych klientów DFE PZU.
Osoby dokonujące regularnych wpłat na IKE lub IKZE chcą wiedzieć, jak efektywnie zarządzamy ich oszczędnościami i je pomnażamy. Ale coraz częściej inwestorzy interesują się nie tylko stopą zwrotu, lecz także tym, gdzie ostatecznie trafią ich pieniądze i czemu służą. Chcemy uświadomić klientom DFE PZU, że ich oszczędności emerytalne nie są jedynie abstrakcyjnymi cyframi na koncie, lecz są inwestowane na rynku kapitałowym i wpływają na realne zmiany w naszym otoczeniu. Tworzymy również narzędzia, które pozwolą im zaangażować się w ważne procesy zarządzania powierzonymi nam środkami. To unikatowa na polskim rynku inicjatywa, przez którą chcemy budować zaufanie i zaangażowanie naszych klientów – mówi Andrzej Sołdek, prezes PTE PZU.
Jednym z filarów kampanii będzie prezentowanie konkretnych przykładów inwestycji realizowanych przez spółki, których obligacje lub akcje DFE PZU nabył za pieniądze powierzone mu w zarządzanie przez klientów oszczędzających na IKE lub IKZE. Takie lokowanie środków powinno przynieść wzrost wartości aktywów członków DFE PZU, ale jednocześnie wspiera rozwój polskich firm – z korzyścią dla nich, gospodarki i lokalnych społeczności.
Wśród pierwszych przykładów inwestycji spółek portfelowych DFE PZU, wykorzystanych również w spocie „Jestem inwestorem DFE PZU” promującym kampanię, są m.in.:
- wybudowane przez Mirbud nowa szkoła podstawowa dla 600 dzieci w Szczęsnem koło Grodziska Mazowieckiego oraz nowy budynek Akademii Marynarki Wojennej w Gdyni,
- ponad 2600 nowych mieszkań oddanych przez Develię w ubiegłym roku,
- nowe sklepy odzieżowe LPP (660 w ubiegłym roku) oraz markety Dino (147 tylko od początku tego roku).
To realne efekty wykorzystania kapitału klientów DFE PZU, które pozytywnie wpływają na nasze wspólne otoczenie – poprzez tworzenie nowych miejsc pracy, lepszych warunków życia, aktywizowanie lokalnych rynków.
Drugim filarem kampanii edukacyjnej są udostępnione na stronie PTE PZU ankiety dotyczące głosowań na walnych zgromadzeniach akcjonariuszy (WZA) tych spółek, których akcje posiada DFE PZU. Jest to sposób na zebranie opinii członków funduszu na temat tego, w jaki sposób powinien on głosować podczas nadchodzących WZA nad istotnymi punktami porządku obrad, dotyczącymi np. podziału zysku spółki, emisji nowych akcji, zmiany statutu, planowanych ważnych transakcji czy udzielenia absolutorium członkom zarządu i rady nadzorczej. Ale głównym celem badania jest unaocznienie uczestnikom funduszu znaczenia prawa głosu związanego z inwestycjami w akcje. Udział w ankiecie daje im szansę zobaczenia bezpośrednio, jakie decyzje są podejmowane podczas walnych zgromadzeń, o jakich sprawach decydują akcjonariusze.
Oczywiście ostatecznie to PTE PZU podejmuje decyzje i oddaje głos podczas walnych zgromadzeń spółek, których akcje posiadamy. To na nas, jako profesjonalnych zarządzających powierzonymi nam środkami, spoczywa odpowiedzialność za to, by nasze działania jak najlepiej służyły interesowi członków naszego funduszu. Chcemy jednak przez zaangażowanie klientów w wyrażenie ich opinii na temat spraw głosowanych na WZA uświadomić im wpływ inwestorów na rozwój i działania spółek, w które zainwestował fundusz DFE PZU. – wyjaśnia Andrzej Sołdek.
W pierwszym przeprowadzonym badaniu ankietowym, które trwało od 29 maja do 21 lipca br., jego uczestnicy mieli możliwość wskazania, jak sami zagłosowaliby nad ważnymi uchwałami podczas ZWA takich spółek, jak LPP, Tauron Polska Energia, Benefit Systems czy Orzeł Biały, których akcje są w portfelu DFE PZU (wg stanu na koniec 2024 r.). Kolejne ankiety będą sukcesywnie publikowane przed zbliżającymi się walnymi zgromadzeniami.
DFE PZU to jeden z pierwszych zarejestrowanych w Polsce dobrowolnych funduszy emerytalnych i pierwszy, który rozpoczął działalność operacyjną w 2012 r. W początku 2025 r. przekroczył próg 1 mld zł aktywów pod zarządzaniem. Szczegółowe informacje na temat DFE PZU, w tym opis ryzyka związanego z członkostwem w funduszu i ryzyka inwestycyjnego, informacje niezbędne do oceny inwestycji, ponoszone koszty i opłaty oraz inne informacje dotyczące funduszu, znajdują się w prospekcie informacyjnym DFE PZU.
