PKO Bank Polski w połowie listopada 2019 r. jako pierwszy wprowadził na rynek usługę doradztwa inwestycyjnego wykorzystującą pełną automatyzację procesów zakupowych w kanałach zdalnych. Inwestomat zrewolucjonizował usługi doradztwa. Dostępne do niedawna wąskiemu gronu zamożnych klientów, w PKO Banku Polskim stały się dostępne dla każdego, kto korzysta z iPKO.
Mimo zaawansowania technologicznego, Inwestomat wyróżnia intuicyjność obsługi i prostota w komunikowaniu się z klientem, pomaga też zrozumieć trudne pojęcia oraz ryzyka związane z inwestowaniem. Korzystając z atrakcyjnej formy graficznej w prosty sposób wskazuje jak wybrać odpowiednie fundusze, które mogą pomóc osiągnąć klientom upragniony cel, np. zgromadzić środki na edukację dziecka, mieszkanie lub emeryturę. Propozycja uwzględnia poziom akceptacji ryzyka oraz oczekiwaną stopę zysku i czas trwania inwestycji. Korzystając z Inwestomatu można inwestować już od 100 zł.
Inwestomat powstał w efekcie rozmów z klientami. Przygotowując Inwestomat bank starał się poznać ich oczekiwania i obawy związane z inwestowaniem oraz dowiedzieć się, co mogłoby im pomóc poruszać się w świecie inwestycji. Wyniki badań pokazują, że klienci nie przychodzą do banku „kupować produkty finansowe”, tylko realizować swoje cele życiowe . Otoczenie regulacyjne (głównie MiFID) i rynkowe (silna presja na marże) wymuszają rewizję dotychczasowych modeli dystrybucji funduszy. Równolegle szybko postępują zmiany zachowania klientów, którzy oczekują pełnego dostępu do informacji o swoich produktach.
Jak działa Inwestomat, czyli inwestowanie w pięciu krokach:
Po zalogowaniu się do serwisu iPKO i kliknięciu w górnym menu w „Inwestycje”, klikamy w pole „Fundusze inwestycyjne” i wybieramy opcję „PKO Inwestomat”.
- Określamy cel na jaki chcemy przeznaczyć inwestowane środki.
- Wypełniamy ankietę, której wynik pozwoli ocenić naszą potencjał finansowy, nastawienie do ryzyka, wiedzę o inwestowaniu.
- Określamy ile chcielibyśmy mieć na rachunku na koniec okresu inwestowania – Inwestomat, uwzględniając informacje z poprzednich kroków policzy i wskaże, ile miesięcznie powinniśmy inwestować.
- Na koniec Inwestomat prezentuje wyniki dla trzech scenariuszy naszej inwestycji: optymistycznego, prawdopodobnego i pesymistycznego.
- Jeśli ostatecznie zaakceptujemy propozycję planu inwestycji przedstawionego w Inwestomacie, w ostatnim kroku możemy dokonać zakupu jednostek uczestnictwa wskazanych funduszy inwestycyjnych.
Inwestomat rekomenduje rozwiązania z oferty PKO TFI, które zarządza środkami powierzonymi przez blisko 600 tys. klientów. Towarzystwo jest też liderem tworzącego się rynku Pracowniczych Planów Kapitałowych. Kolejne etapy cyfrowej rewolucji w funduszach inwestycyjnych zakładają pełną ofertę inwestycyjną w bankowości mobilnej IKO oraz hybrydowy model dystrybucji produktów w oparciu o doradztwo inwestycyjne – oddział i kanały zdalne.