mBank prowadzi największą liczbę maklerskich kont emerytalnych IKE oraz IKZE. Od teraz nie będzie już pobierać opłat depozytowych od zagranicznych papierów wartościowych zgromadzonych na tych rachunkach.
– mBank chce wspierać zdrowe finanse swoich klientów. Zachęcamy do regularnego inwestowania z myślą o bezpiecznej emeryturze i dlatego rezygnujemy z pobierania opłaty depozytowej od aktywów zgromadzonych na rachunkach emerytalnych IKE oraz IKZE – mówi Krzysztof Bratos, wiceprezes mBanku ds. bankowości detalicznej
W przypadku standardowych rachunków maklerskich opłata ta zniesiona zostaje całkowicie dla aktywów zagranicznych poniżej 1 miliona złotych. Zaś powyżej tej kwoty będzie pomniejszona o zapłaconą prowizję transakcyjną.
Znosimy ten koszt także dla papierów wartościowych zgromadzonych na rachunkach maklerskich mBanku do kwoty miliona złotych – dodaje Krzysztof Bratos. Powyżej tej sumy będzie miał zastosowanie mechanizm „złotówka za złotówkę” – każdy 1 zł prowizji zapłaconej za zakup lub sprzedaż instrumentów finansowych będzie obniżał opłatę depozytową o tę samą kwotę. W praktyce więc nawet najzamożniejsi inwestorzy, posiadający ponad milion złotych w aktywach, mogą uniknąć prowizji za przechowywanie akcji, obligacji czy ETF-ów.
Przypomnijmy, że rachunki IKE oraz IKZE są zwolnione z „podatku Belki”. W przypadku Indywidualnego Konta Emerytalnego (IKE) nieopodatkowane są także odsetki od obligacji i dywidendy spółek notowanych na GPW. Z kolei Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) pozwala zaoszczędzić nawet 3 004,41 zł na podatku dochodowym (dla stawki 32% i wpłaty maksymalnej kwoty rocznej 9 388,80 zł).
mBank nie pobiera opłat ani za otwarcie, ani za prowadzenie rachunków emerytalnych eMakler. – Jako pierwsi udostępniliśmy handel na rynkach zagranicznych umożliwiając inwestorom dołączenie do globalnego trendu pasywnego i efektywnego kosztowo inwestowania – wyjaśnia Maksymilian Skolik, dyrektor biura maklerskiego mBanku. Obecnie wielu klientów inwestujących na rachunkach IKE lub IKZE kupuje instrumenty finansowe notowane w dolarach czy euro. Dlatego kolejnym atutem oferty mBanku jest najniższa na rynku prowizja za przewalutowanie przy transakcjach na rynkach zagranicznych. Jest ona blisko dwukrotnie niższa niż u innych brokerów. – Naszym celem jest zachęcanie klientów do rozpoczęcia inwestowania w perspektywie emerytalnej jak najwcześniej – dodaje Maksymilian Skolik. Dodatkowo do końca czerwca 2025 trwa promocja, w ramach której można otrzymać nawet 300 zł premii za otwarcie i zasilenie IKE lub IKZE. .
* Źródło: badanie dot. inwestowania na emeryturę dla mBanku, Maison & Partners, maj 2024; próba: osoby dorosłe o miesięcznych dochodach powyżej 3 000 zł.
